حواله و انتقال پول به خارج از کشور فوری و کم هزینه

انتقال پول به خارج از کشور از طریق بانک

انتقال پول از طریق بانک‌های ایران به خارج از کشور به صورت مستقیم ممکن نیست. بانک‌های ایرانی نمی‌توانند مستقیماً پولی به حساب بانکی خارج از کشور حواله کنند، چون:

• به سیستم سوئیفت دسترسی ندارند.
• توسط بانک‌های خارجی پذیرفته نمی‌شوند.

بنابراین باید به دنبال راه های جایگزین برای انتقال پول به خارج از کشور بود که در ادامه به این روش ها اشاره کرده ایم. یکی از راه های جایگزین استفاده از یک صرافی امن با کارمزد پایین می باشد که فراکنش می تواند در این میان گزینه مناسبی باشد. چرا که ما در فراکنش کمترین کارمزد بازار را برای انتقال پول خصوصا به اروپا (حواله های یورویی) دریافت می کنیم. شما می توانید همین حالا درخواست خود را در پنل فراکنش ثبت کنید و در 5 ساعت کاری به کشور دلخواه خود پول حواله کنید.

روش های انتقال پول بین المللی

در رابطه با این که چگونه به حساب خارج از کشور پول واریز کنیم، خوشبختانه با پیشرفت تکنولوژی و سیستم پرداخت و انتقال پول در سطح جهان روش‌های متعددی برای حواله ارزی به خارج از کشور ایجاد شده است و در کنار انتقال پول از طریق بانک سیستم هایی مثل پی پال و وسترن یونیون هم اضافه شده اند. هر کدام از این روش‌ها نکات مثبت و منفی خود را دارند. که در ادامه مورد بررسی قرار خواهیم داد.

چرا فراکنش؟

ارائه مشاوره تخصصی در زمینه پرداخت های بین المللی

انجام سفارشات ۲۴ ساعته در 7 روز هفته

پشتیبانی ارزهای مختلف یورو، دلار، یوآن و غیره

داشتن نماد اعتماد الکترونیکی

پی پال Paypal

پی ‌پال یکی از روش ‌های ساده و مطمئن برای انتقال پول به خارج از کشور (شارژ حساب پی پال) است. برای استفاده از خدمات پی ‌پال، لازم است حساب کاربری شما به یک حساب بانکی معتبر متصل باشد. بعد از آن، تنها با داشتن ایمیل یا شماره موبایل طرف مقابل، می ‌توانید پرداخت خود را انجام دهید. انتقال وجه از این طریق معمولا در چند ثانیه انجام می ‌شود و پول خیلی سریع به حساب مقصد می ‌نشیند.

اگر ارز حساب مبدا و مقصد یکسان باشد (مثلا دلار به دلار یا یورو به یورو)، پی ‌پال هیچ کارمزدی برای انتقال دریافت نمی‌ کند. اما اگر نیاز به تبدیل ارز داشته باشید، پی ‌پال نرخ تبدیل ارز مخصوص خودش را اعمال می ‌کند که معمولا کمی بیشتر از نرخ رایج بازار است. این یعنی ممکن است مبلغ نهایی دریافتی کمی پایین ‌تر از انتظار باشد.

پی ‌پال به‌ ویژه برای فریلنسرها و افرادی که تمایل دارند حقوق یا درآمد دلاری خود را از سایت‌ ها یا شرکت‌ های بین ‌المللی دریافت کنند، یکی از بهترین گزینه ‌ها به شمار می ‌رود.

انتقال پول به خارج از کشور با وایز

وایز (Wise) که پیش از این با نام ترنسفروایز (Transferwise) شناخته می ‌شد، یک بانک دیجیتالی معتبر است که امکان انتقال پول به خارج از کشور را با هزینه ‌های بسیار کمتر و سرعت بالا فراهم می‌ کند. بر خلاف تصور رایج، وایز تنها یک پلتفرم انتقال وجه نیست، بلکه یک بانک دیجیتال با خدمات گسترده مالی در سطح بین ‌المللی به شمار می ‌رود.

با استفاده از وایز، می‌ توانید حساب ارزی افتتاح کنید، مبلغ دلخواه خود را به بیش از ۵۰ کشور جهان ارسال کنید و از نرخ تبدیل واقعی و شفاف بدون هزینه ‌های پنهان بهره ببرید.  هم اکنون می توانید از طریق شارژ حساب وایز، مبلغ مورد نظر خود را به هر کشوری که مد نظر دارید انتقال دهید.

انتقال پول به خارج با رولوت (Revolut)

رولوت یک بانک دیجیتالی مدرن است که به شما اجازه می‌ دهد خیلی ساده حساب ارزی باز کنید، کارت بین ‌المللی بگیرید و پولتان را بدون دردسر به کشورهای مختلف منتقل کنید. سرعت بالا، کارمزدهای پایین و امکان مدیریت چندین ارز کنار هم باعث شده رولوت بین کاربران سراسر دنیا محبوب شود.

اگرچه بعضی از خدمات رولوت در همه کشورها فعال نیست، اما کاربران ایرانی هم می ‌توانند از طریق فراکنش حساب رولوت داشته باشند و عملیات هایی مانند شارژ حساب روولوت را هم انجام دهند. به علاوه، این امکان هم وجود دارد که حتی حساب ‌هایی مثل پی ‌پال را به آن متصل کنند تا دسترسی راحت ‌تری به پرداخت ‌های بین ‌المللی داشته باشند.

حواله ارزی به خارج از کشور از طریق مسترکارت

در حال حاضر، امکان ارسال مستقیم حواله ارزی از طریق مسترکارت یا ویزاکارت وجود ندارد. این کارت‌ ها به حساب‌ های بانکی متصل هستند، اما این حساب ‌ها معمولا فاقد کد IBAN یا SWIFT مورد نیاز برای دریافت حواله‌ های بین‌ المللی هستند. در صورتی که دریافت ‌کننده بخواهد وجهی دریافت کند، باید شماره حساب بانکی متصل به کارت خود را (که دارای کدهای بین ‌المللی لازم است) در اختیار فرستنده قرار دهد.

پس از واریز مبلغ به حساب بانکی، دارنده کارت می ‌تواند از طریق مسترکارت یا ویزاکارت خود، موجودی را برای خریدهای آنلاین یا سایر پرداخت‌ های مورد نیاز استفاده کند.

وسترن یونیون یا مانی گرام

در جواب این سوال که چگونه به حساب خارج از کشور پول واریز کنیم بدون شک باید یکی از دو روش وسترن یونیون یا مانی گرام را انتخاب کنید. برای انتقال پول با وسترن یونیون نیاز به ایجاد حساب در این شرکت ندارید اما هزینه انتقال از پی پال بیشتر است. از طرفی کیفیت ارائه شده برای خدمات نیز بالاتر است و انتقال پول بدون مشکل و سریع انجام خواهد شد. همچنین شما محدودیتی در تعداد تراکنش ندارید و می‌توانید بدون محدودیت پول ارسال کنید. البته باید مراقب کلاهبرداری و هک شدن حسابتان باشید چرا که این سیستم اطلاعات کمی از کاربران می‌خواهد و امنیت بالایی ندارد.

ارسال پول بین المللی با رمیتلی (Remitly)

رمیتلی، همراه شما در سفرهای مالی بین‌ المللی است. با این سرویس آنلاین، ارسال پول به خانواده و دوستان در سراسر جهان به آسانی ارسال یک پیامک است. رمیتلی با ارائه نرخ‌ های رقابتی و شفافیت کامل در هزینه‌ ها، به شما اطمینان می ‌دهد که پول شما با کمترین هزینه و در کوتاه ‌ترین زمان ممکن به مقصد می ‌رسد. با پشتیبانی از روش‌ های پرداخت متنوع و امنیت بالا، رمیتلی انتخابی هوشمندانه برای ارسال پول به خارج از کشور است.

ارسال پول با WorldRemit

WorldRemit یک پل ارتباطی مالی است که مرزهای جغرافیایی را در هم می شکند و امکان ارسال پول به سراسر جهان را با سرعت و سهولت فراهم می کند. این سرویس آنلاین با ارائه گزینه های پرداخت متنوع و نرخ های رقابتی، به شما این امکان را می دهد تا بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک یا صرافی، پول خود را به بیش از 150 کشور جهان ارسال کنید. با WorldRemit، دیگر نگران کارمزدهای بالا و تاخیر در انتقال وجه نباشید. تنها با چند کلیک ساده، می توانید پول خود را به عزیزان خود در هر کجای دنیا برسانید و از آرامش خاطر و اطمینان این سرویس لذت ببرید.

انتقال پول بین ‌المللی با پلتفرم Zelle

Zelle در حال حاضر امکان انتقال پول بین ‌المللی را فراهم نمی‌ کند. این سرویس بیشتر برای انتقال وجه سریع و آسان بین افراد در ایالات متحده طراحی شده است و برای تراکنش ‌های بین‌المللی مناسب نیست. اگر به دنبال راهی برای ارسال پول در داخل آمریکا هستید، می‌توانید از سرویس انتقال وجه Zelle استفاده کنید.

انتقال پول داخلی در آمریکا با Zelle

Zelle یکی از بهترین و رایج ‌ترین روش‌ ها برای انتقال پول در داخل آمریکا است. این سرویس به شماره تماس افراد متصل می ‌شود و کاربران می ‌توانند خیلی سریع و راحت تنها با داشتن شماره موبایل یکدیگر، وجه مورد نظرشان را ارسال کنند.

Zelle به دلیل سرعت بالا، سادگی استفاده و اتصال مستقیم به حساب‌ های بانکی، به یکی از محبوب ‌ترین روش ‌های پرداخت شخصی در ایالات متحده تبدیل شده است. این سرویس در حال حاضر برای تراکنش ‌های داخلی در آمریکا مناسب است و گزینه‌ ای قابل اعتماد برای پرداخت ‌های روزمره محسوب می ‌شود.

شرکت ‌های ارائه ‌دهنده خدمات ارزی

با توجه به محدودیت ‌هایی که برای خیلی از روش ‌های انتقال پول وجود دارد، استفاده از شرکت ‌هایی که خدمات ارزی انجام می‌ دهند، می ‌تواند یک راه ساده و مطمئن برای کاربران ایرانی باشد. با کمک این شرکت‌ ها، هم می ‌توانید پولتان را به خارج از کشور بفرستید و هم درآمد ارزی خود را راحت ‌تر به ایران منتقل کنید.

البته مهم است که قبل از انتخاب، مطمئن شوید شرکت مورد نظرتان معتبر است و خدماتش را با امنیت و دقت کافی عرضه می کند. 

ارسال پول به خارج از کشور از طریق پرفکت مانی

ارسال پول به خارج از کشور از طریق پرفکت مانی یکی از روش های محبوب و پرکاربرد در بین کاربران است که به دنبال راهی آسان، سریع و امن برای انتقال وجه به سایر نقاط جهان می باشند. این سیستم پرداخت الکترونیکی با ارائه خدمات متنوع و کارمزدهای رقابتی، به کاربران امکان می دهد تا به راحتی و بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک ها و صرافی ها، تراکنش های مالی خود را انجام دهند.

نکات مهم جهت حواله پول به خارج کشور

هنگام حواله ارزی به خارج از کشور باید به نکاتی دقت کنید:

1. روش‌های ارسال پول به خارج از کشور متعدد است و هر روش معایب و مزایا و کارمزد متفاوتی دارد. بنابراین قبل از انتخاب روش بررسی‌های لازم را انجام دهید.
2. چنانچه ارز ارسالی از کشور مبدا با ارز کشور مقصد متفاوت باشد، برای تبدیل ارز نیز مبلغی به عنوان کارمزد دریافت خواهد شد.
3. سرعت عمل در انتقال پول از جمله مواردی است که باید در نظر بگیرید. چنانچه برای ارسال ارز عجله دارید روش‌های سریع‌تر را انتخاب کنید.
4. بعضی روش‌ها برای انتقال پول محدودیت‌هایی دارند. بنابراین هنگام انتخاب سیستم انتقال پول به محدودیت‌های آن توجه نمایید.

کارمزد انتقال پول به خارج از کشور

کارمزد انتقال پول به خارج از کشور از طریق سایت فراکنش به طور معمول، بین 4 الی 6 درصد متغیر است. وقتی می ‌خواهید پولی را به خارج از کشور منتقل کنید، کارمزد انتقال یکی از چیزهایی است که حتما باید به آن توجه کنید. این هزینه‌ ها می ‌توانند گاهی بیشتر از چیزی که تصور می ‌کنید روی مبلغ نهایی تاثیر بگذارند. به همین دلیل، مقایسه‌ کارمزد روش‌ های مختلف و انتخاب گزینه مناسب می‌ تواند کمک کند که انتقال پولتان به ‌صرفه‌ تر انجام شود.

کارمزد انتقال پول معمولا به چند عامل بستگی دارد:

کارمزد انتقال پول به خارج از کشور معمولا به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله:

• مبلغ انتقال: هرچقدر مبلغ بیشتری جابجا کنید، کارمزد هم ممکن است بالاتر برود.
• کشور مقصد: کارمزد انتقال به بعضی کشورها به خاطر قوانین یا شرایط بانکی ممکن است بیشتر باشد.
• روش انتقال: بعضی روش‌ ها مثل انتقال بانکی معمولا کارمزد بیشتری دارند، اما سرویس ‌های آنلاین مثل Wise، Revolut یا Remitly گزینه‌ های بهتری برای کاهش هزینه هستند. (به این دلیل که در روش های وایز و رولوت، حساب مبدایی که پول را انتقال می دهد از همان بانک ها است.)

انتقال پول به خارج از کشور چقدر طول میکشد؟

در فراکنش انتقال پول به کشور های مختلف طی یک روز (5 ساعت کاری) انجام می شود.

چگونه به حساب خارج از کشور پول واریز کنیم؟ (بهترین روش)

انتخاب بهترین روش انتقال وجه به خارج از کشور، به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله مبلغ انتقال، کشور مقصد، سرعت مورد نیاز و اولویت‌های شخصی شما. فراکنش با ارائه خدمات متنوع و کارمزدهای رقابتی، به شما این امکان را می ‌دهد تا به راحتی و با امنیت کامل، وجه خود را به سراسر جهان ارسال کنید. این شرکت با پشتیبانی از روش ‌های پرداخت مختلف و ارائه نرخ‌ های رقابتی، به شما امکان می‌ دهد تا با کمترین هزینه و در کوتاه ‌ترین زمان ممکن، پول خود را به مقصد مورد نظر ارسال کنید.

علاوه بر این، فراکنش با داشتن مجوزهای لازم و رعایت استانداردهای بین‌ المللی، امنیت تراکنش ‌های شما را تضمین می ‌کند و شما می ‌توانید با خیال راحت از خدمات این شرکت استفاده کنید. بنابراین، اگر به دنبال یک روش مطمئن، سریع و مقرون به صرفه برای انتقال وجه به خارج از کشور هستید، فراکنش می ‌تواند گزینه بسیار مناسبی برای شما باشد. برای کسب اطلاعات تکمیلی، لطفا با کارشناسان ما در فراکنش تماس بگیرید.

 IBAN چیست؟

International Bank account Number یا IBAN شامل 34 کاراکتر عدد و حروف است که به تمام حساب‌های بانکی در اکثر کشور های دنیا داده می‌شود. IBAN نشان دهنده کشور و بانکی است که حساب بانکی در آن افتتاح شده است و شماره حساب فرد را نیز مشخص می‌کند. وجود IBAN ارسال پول و حواله‌های نقدی و غیرنقدی را راحت‌تر می‌کند.

Routing Number چیست؟

ABA Routing transit numebr  یا به اختصار ABA RTN عددی 9 رقمی است که هنگام افتتاح حساب در بانک‌های آمریکا به شما داده می‌شود و نشان دهنده موسسه اعتباری یا بانکی است که در آن افتتاح حساب کرده‌اید. به عنوان مثال چنانچه شما یک برگ چک آمریکایی داشته باشید در پایین عدد 9 رقمی Routing Number را مشاهده خواهید کرد. چنانچه از سرویس‌های مختلف یک بانک استفاده کنید، چند Routing Number خواهید داشت.

کشورهای حوزه IBAN کدامند؟

به دلیل ویژگی‌ها و امکانات سیستم  IBAN از سال 2007 تاکنون بیش از 50 کشور در جهان عضو این سیستم شده‌اند. از جمله کشورهایی که به این پروتکل پیوسته‌اند عبارتند از:

کشورهای عضو اتحادیه اروپا، بحرین، قطر، کاستاریکا، تیمور شرقی، برزیل، کشورهای جبل الطارق، مقدونیه، سن مارینو، جزایر ویرجین آیلند انگلستان و …

انتقال پول به خارج از کشور از طریق فراکنش

اگر قصد دارید به خارج از کشور پول ارسال کنید، مهم است که علاوه بر سرعت، به به صرفه‌بودن و امنیت روش انتقال هم توجه کنید. اما در کنار خدمات حواله، بسیاری از کاربران نیاز به پرداخت ارزی برای امور مختلفی مثل پرداخت شهریه دانشگاه، هزینه سفارت، خرید از سایت‌های خارجی یا ثبت‌نام آزمون‌های بین‌المللی دارند. برای این موارد، پرداخت ارزی با فراکنش راهکاری سریع، قابل‌اعتماد و بدون دردسر است که نیاز شما را به بهترین شکل پوشش می‌دهد.